Como Usar o Cofre App

Criar conta e iniciar sessão

Aceda a cofreapp.com e clique em "Começar Grátis". Preencha o seu nome, email e uma palavra-passe (mínimo 8 caracteres). Pode também entrar com a sua conta Google clicando em "Continuar com Google".

Após o registo terá 7 dias de acesso completo gratuito, sem cartão de crédito. Receberá um email de boas-vindas com acesso direto ao painel.

Conhecer o painel principal

Após o login é levado ao Painel Principal. No topo verá os cards de resumo do mês atual: total de receitas, despesas, saldo disponível e variação percentual face ao mês anterior.

No header (ou menu lateral em desktop) encontra o seletor Pessoal / Negócio — dois contextos financeiros completamente separados na mesma conta:

Registar Receitas e Despesas

Vá a Lançamentos no menu. Clique em "+ Nova Transação" (ou nos botões + / − na barra inferior em mobile).

Preencha: tipo (receita ou despesa), valor, data, categoria e descrição. Pode também associar tags coloridas para organizar melhor — por exemplo "urgente", "trabalho", "casa".

Para criar uma tag nova diretamente no modal, clique em "+ Nova Tag" — fica disponível imediatamente sem sair do ecrã.

Importar Extrato Bancário (CSV ou Excel)

Em vez de registar transação a transação, pode importar o extrato do seu banco de uma vez. Aceda a "Importar Extrato" no menu.

Passo 1 — Exportar o extrato do seu banco:

No site ou aplicação do seu banco, procure a opção de exportar movimentos ou extrato. Selecione o período desejado e escolha o formato CSV ou Excel. Guarde o ficheiro no seu dispositivo.

Passo 2 — Configurar a importação:

• 1Clique em "Selecionar extrato" e escolha o ficheiro exportado do banco.
• 2Para CSV ou TXT, escolha o separador: ponto e vírgula (;), vírgula (,) ou tabulação. Em ficheiros Excel, esta opção é ignorada.
• 3O sistema procura automaticamente a tabela e identifica as colunas de data, descrição e valor, mesmo quando o banco inclui informações antes dos movimentos. Se necessário, ajuste as colunas manualmente. Para colunas separadas de Débito e Crédito, selecione "2 colunas". Para valor sempre positivo acompanhado por D/C ou Débito/Crédito, selecione "Valor + coluna de tipo".
• 4Clique em "Pré-visualizar" para ver as linhas detetadas.

Passo 3 — Selecionar e confirmar:

• 5Reveja a tabela de pré-visualização. Use os checkboxes para selecionar apenas as transações que quer importar (pode desselecionar duplicados ou lançamentos que já registou).
• 6Escolha a categoria padrão para as receitas e para as despesas detetadas.
• 7Clique em "Importar Selecionados". O sistema mostrará o número de transações importadas com sucesso.

Transações Recorrentes

Para despesas ou receitas fixas mensais (renda, subscrições, salário, seguro...), use Recorrentes no menu. O sistema cria automaticamente o lançamento todos os meses, sem precisar de registar à mão.

• 1Clique em "+ Nova Recorrente" e preencha: tipo, valor, descrição, categoria e o dia do mês em que deve lançar (entre 1 e 28).
• 2A recorrente fica ativa. No card verá a data da próxima execução e os botões de pausar/retomar e eliminar.
• 3O processamento é automático, todos os dias às 08:00. Se a data chegar e a recorrente estiver ativa, a transação é criada e a próxima data avança para o mês seguinte.

Categorias e Orçamentos Mensais

Aceda a Categorias no menu. Ao registar-se, o sistema cria 10 categorias pessoais padrão (Habitação, Supermercado, Saúde, etc.) e 8 categorias de negócio. Pode criar as suas próprias a qualquer momento.

Orçamentos por categoria: em cada categoria de despesa pode definir um limite mensal. O card mostrará uma barra de progresso colorida:

Metas de Poupança

No contexto Pessoal, o painel tem uma secção de Metas. Clique em "+ Nova Meta" e defina: título, valor alvo, data limite e uma cor personalizada.

• 1A meta aparece como um card com anel de progresso circular.
• 2Use o botão "Depositar" para registar os valores que vai acumulando.
• 3Quando atingir 100%, aparece um banner verde no topo do painel a celebrar.
• 4Clique em "Partilhar" para gerar uma imagem 1000×1000px pronta para redes sociais.

Emitir e Gerir Faturas

Mude para o contexto Negócio e aceda a Faturas no menu. O painel mostra 4 cards: Total Faturado, Pago, A Receber e Vencido.

Criar uma fatura:

• 1Clique em "+ Nova Fatura". Preencha os dados do cliente (nome, email, NIF, morada) — ou selecione uma empresa existente para preenchimento automático.
• 2Adicione as linhas de item: descrição, quantidade e preço unitário. O sistema calcula os totais em tempo real.
• 3Defina a taxa de IVA: 0%, 6%, 13% ou 23%. Indique a data de emissão e de vencimento.
• 4Guarde como Rascunho ou clique em "Marcar como Enviada" quando enviar ao cliente.

Fluxo de estados: Rascunho → Enviada → Paga. Quando marcar como Paga, é criada automaticamente uma transação de receita no contexto Negócio. Faturas não pagas após a data de vencimento são marcadas como Vencidas automaticamente.

Para imprimir ou guardar em PDF, abra a fatura e clique em "Imprimir / PDF" — o cabeçalho e menus são ocultados automaticamente para impressão limpa.

Relatórios e Exportação

Aceda a Relatórios no menu. Aqui encontra gráficos de evolução por semana, mês ou ano — receitas vs. despesas e distribuição por categorias.

Pode exportar os dados em dois formatos:

Além dos relatórios manuais, no dia 1 de cada mês receberá no email um relatório mensal automático com as suas métricas do mês anterior, top categorias e comparação com o mês anterior.

Definições, 2FA e Relatório Mensal

Aceda a Definições no menu. Encontrará 4 cards: